防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会发言材料

商务部

一、商务领域非法集资的风险隐患

近年来，商务部全面落实党中央、国务院有关部署，深入贯彻落实“放管服”改革总体要求，取消和下放了一批审批权限，加强事中事后监管，完善法规制度建设，不断优化营商环境。总体上，商务部主管的行业企业经营规范，发展健康，市场开放程度高，竞争较为充分，非法集资的风险点相对较少。但在融资租赁、典当、商业保理等少数涉及资金融通业务的特殊行业，还需要予以关注，进一步加强行业管理，防范化解风险隐患。

二、商务部防范非法集资的举措

商务部高度重视防范和处置非法集资工作，按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）要求，深入贯彻落实2017年处置非法集资部际联席会议（扩大）会议精神，印发《商务部办公厅关于做好商务领域防范处置非法集资有关工作的通知》（商秩电〔2018〕220号），认真履行部门管理职责，组织开展风险排查，大力推动商务诚信体系建设。

（一）完善行业监督管理

一是加强典当行业动态监管。坚持每周向地方下达监管周报，督促地方采取现场检查和监管系统核查相结合的方式，加强动态和全过程监督，对违法违规行为进行即时监测。落实典当企业前置审批改为后置，研究加强事中事后监管能力和制度安排。二是强化融资租赁日常监管。通过全国融资租赁企业管理信息系统，健全信息填报和监测制度，督促企业及时准确填报经营和财务数据，指导地方商务主管部门充分运用信息化手段强化事中事后监管。三是加强统计信息公示。2017年8月发布《中国融资租赁业发展报告（2016-2017）》，分析融资租赁企业数量、注册资本和业务机构等数据指标，客观反映行业运行情况和发展特点，促进行业规范发展。

（二）开展系统风险排查

一是开展融资租赁风险排查。2017年5月2日，印发《商务部办公厅关于开展融资租赁业风险排查工作的通知》（商办流通函〔2017〕175号），组织开展融资租赁风险排查工作。针对融资租赁行业的新情况、新问题、新动态，重点关注是否发生非法吸收公众存款等非法集资问题，及时发现并消除行业风险隐患，促进融资租赁行业健康有序发展。二是强化单用途商业预付卡监管。2017年下半年，商务部、人民银行等9部门开展整治预付卡违规经营专项行动,我部负责单用途卡整治的综合协调。专项整治中，各级商务主管部门累计出动执法人员2.88万人次，检查各类发卡企业1.8万家，实施责令整改和罚款877次，移交涉嫌非法集资等案件线索156条，有力地净化了预付卡市场环境。三是加强商业保理风险防范。2017年7月13日，印发《关于做好商业保理风险防范有关工作的通知》（商秩司函〔2017〕241号），要求各地商务主管部门加强日常监督管理，掌握企业经营情况，加强风险教育，查找违法违规线索，积极防范风险。

（三）加强商务诚信建设

积极推动商务诚信体系建设，加强内贸流通特殊行业管理，防范非法集资风险。一是深入推进商务诚信体系建设试点。商务部会同财政部、质检总局连续两年在8个省市开展商务诚信体系建设试点，促进行政管理信息和市场信用信息的整合，完善征信、评信、用信机制。8个试点地区全部建成公共服务平台，覆盖市场主体近1000万户。二是完善商务信用信息平台。归集外贸、外资、对外经济合作、内贸流通等领域企业信用信息，加强与有关部门的信息交换共享，共归集各类信用信息3亿多条，建立信用子平台50余个。三是持续加强诚信宣传教育。会同中宣部、中央文明办、发展改革委等部门连续13年开展“诚信兴商宣传月”活动，创新举办“信用消费进万家”主题日等活动，相关政府部门、商协会、企业、消费者和媒体积极参与，营造了良好诚信氛围。  

三、下一步工作考虑

商务部将全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，按照国务院59号文有关要求，进一步加强行业管理，配合有关部门做好非法集资风险防范工作。一是根据相关文件要求，配合做好典当、融资租赁和商业保理等行业管理职责划转工作，在职责移交有关部门之前，继续做好风险防范，履行好行业管理职能。二是加强商务诚信体系建设。推进商务诚信体系建设试点，完善商务信用信息交换共享平台，出台覆盖整个商务领域的严重违法失信黑名单管理办法，开展“诚信兴商宣传月”等教育活动，营造诚信经营的市场氛围。三是加强单用途商业预付卡管理，及时移交以发行单用途商业预付卡名义进行非法集资行为的线索。四是配合相关部门做好涉金融领域失信联合惩戒工作，及时反馈我部惩戒结果。按照处置非法集资部际联席会议工作要求，配合做好有关风险防范工作，守住不发生系统性、区域性风险的底线。